Quer começar a investir em 2024?

  Ano novo sempre vem com novos desafios e, para muitos, é a nova chance de traçar novas metas e explorar oportunidades de crescimento pessoal. À medida que nos aproximamos do ano de 2024, muitos indivíduos estão ansiosos para traçar novas metas e alcançar objetivos financeiros significativos. Um dos passos mais promissores para aqueles que buscam um recomeço financeiro é adentrar o mundo dos investimentos. Em meio a essa busca por conhecimento financeiro, é essencial compreender os primeiros passos que pavimentarão o caminho para uma jornada bem-sucedida no universo de possibilidades do mercado financeiro.

Portanto, para dar seu primeiro passo nesse mundo amplo do mercado financeiro, fique agora com algumas dicas de como conhecer a si mesmo. Está na hora de você definir o seu Perfil de Investidor. Denominado por Suitability, o processo abaixo é realizado por instituições de investimentos a fim de direcionar seu patrimônio ao que de fato pode ser vantajoso para suas necessidades e objetivos. Para isso, são coletadas as seguintes informações:

• Conhecimento e experiência com investimentos;
• Prazo estipulado de tempo para manter os investimentos
• Objetivos ao investir
• Tolerância aos riscos
• Realidade financeira e necessidades futuras dos recursos
• Patrimônio e disponibilidade de capital

A fluidez desses dados, entretanto, faz com que a resposta ao questionário da instituição que custodia seus investimentos seja feita periodicamente – a cada 24 meses – a fim de manter a atualização de seu perfil e, consequentemente, investimentos.

Respondido o questionário, seu perfil vai ser classificado em uma de três possibilidades abaixo:

• Conservador: investidor averso ao risco e/ou pouco experiente com relação aos seus investimentos. Risco, no mercado financeiro, é a possibilidade de um resultado diferente do esperado no ato do investimento. Por isso as maiores alocações – para este perfil – tendem a ser em produtos de Renda Fixa e uma pequena parte em fundos de investimentos multimercados e ou ações.
• Moderado: aqui, há um equilíbrio interessante entre produtos de Renda Fixa, fundos de investimentos multimercados e ativos negociados em bolsa de valores.
• Arrojado: para este investidor, a estratégia torna-se mais ativa e, além de pesar as alocações para a Renda Variável, o investidor pode adquirir produtos diretamente e sem o intermédio de fundos de investimentos; o que diminui custos e potencializa rentabilidade.

Alcançar suas metas não vai ser fácil; só você poderá batalhar para conquistá-las. Sair da inércia só depende de você, mas sem conhecimento será ainda mais difícil vencer esta jornada.