Perfil de Investidor: já descobriu o seu?

            Selecionar seus investimentos pode ser mais simples do que parece. Todas as quase infinitas possibilidades de produtos para a sua carteira, se reduzem ao que você está disposto a vivenciar e isso está diretamente ligado às suas características como investidor. Estas, por sua vez, têm a ver com o suitability: processo implementado por bancos e corretoras para identificar o seu perfil de investidor. É com o perfil definido que sugestões mais assertivas podem ser efetuadas.

            Contudo, antes de classificarmos alguns investimentos disponíveis dentro de cada perfil definido pelo suitability, vamos pontuar quais são os aspectos considerados nesta pesquisa.

• - Conhecimento e experiência com investimentos;
• - Prazo estipulado de tempo para manter os investimentos
• - Objetivos ao investir
• - Tolerância aos riscos
• - Realidade financeira e necessidades futuras dos recursos
• - Patrimônio e disponibilidade de capital

A volatilidade destas informações, entretanto, faz com que a resposta ao questionário da instituição que custodia seus investimentos seja feita periodicamente a fim de manter a atualização de seu perfil e, consequentemente, investimentos.

            O seu perfil vai ser classificado em uma de três possibilidades abaixo:

• Conservador: investidor com aversão ao risco e/ou pouco experiente com relação aos seus investimentos. Risco, no mercado financeiro, é a possibilidade de um resultado diferente do esperado no ato do investimento. Por isso, as maiores alocações – para este perfil – tendem a ser em produtos de renda fixa e uma parcela mínima em fundos de investimentos multimercados.
• Moderado: aqui, há um equilíbrio interessante entre produtos de renda fixa e fundos de investimentos multimercados, ações e imobiliários.
• Arrojado: para este investidor, a estratégia torna-se mais ativa e, além de pesar as alocações para a renda variável, o investidor pode adquirir produtos diretamente e sem o intermédio de fundos de investimentos; o que diminui custos e potencializa a rentabilidade. Também passa a ter relevância as ferramentas de proteção como derivativos, por exemplo.

Percebe como algo tão simples como um formulário a ser preenchido no momento da abertura de conta pode te auxiliar – e muito – na escolha do que será uma possibilidade para as suas necessidades? Seus objetivos são singulares; suas características como investidor também. Não saia por aí alocando seu patrimônio  no que um amigo ou parente te indicou. Você precisa, antes de tudo, se reconhecer como investidor e tomar consciência de como seus interesses vão ser refletidos em sua carteira.